本报讯 （记者 汪丽娜 通讯员 杜骞）近日，在中国人民银行鹤壁市中心支行组织开展的2017年度金融机构反洗钱工作分类评级中，中国工商银行鹤壁分行在参评的38家金融、证券和保险机构中总分排第一，分类评级荣获A级。

“2017年，我们银行贯彻落实总工行河南省分行和当地金融监管部门反洗钱要求，从加强制度、机构和队伍建设入手，坚持以风险为导向，以完善客户信息为抓手，以反洗钱监控系统为载体，突出抓好客户身份识别、客户风险分类、可疑交易报告、反洗钱宣传和培训、开展内外部协查等各项反洗钱工作，成效显著。”5月15日，工行鹤壁分行纪委书记王云飞在接受记者采访时表示。

分工明确，责任到人

 “在反洗钱工作中，我们成立了以行长任组长、主管内控保卫工作的副行级领导任副组长、各专门负责人参加的反洗钱工作领导小组。”该行内控保卫部经理李银凤表示，他们按季度组织召开反洗钱领导小组工作会议，做到分工明确、责任到人，确保反洗钱各项工作落实到位。如今，该行各项工作管理有序，履职到位。

该行建立健全了以反洗钱领导小组为领导决策机构、反洗钱中心为牵头部门、各反洗钱专业小组为依托、支行（协查岗）为基础的反洗钱组织管理体系。

 “我们严格执行反洗钱各项规章制度，指导辖内支行反洗钱人员客户身份识别、账户资料和交易资料保存、大额和可疑交易报告报送等反洗钱日常工作。”李银凤介绍，他们将反洗钱工作纳入各专业部门、支行内控管理考核和合规经理工作履职情况考核范围，强化对反洗钱工作的管理。

 及时报告，识别风险

 截至2017年12月末，该行共上报大额交易报告4.36万份，经甄别分析排除可疑交易，可疑交易甄别率达100％。为便于对高风险客户实施监测甄别，该行采取限制交易额度的方式，增强了对客户的跟踪识别和尽职调查。

“在业务关系建立环节、业务关系续存环节和业务关系终止环节，我们持续对客户身份跟踪识别，持续了解客户真实身份、经营背景、履约能力、开户目的、交易性质及资金来源等有关信息。”该行内控保卫部工作人员张玉淇告诉记者，2017年以来，该行对69户风险客户适时展开了尽职调查，有效识别相关风险。

加强宣传，做好培训

 为扩大反洗钱工作影响，该行积极通过在营业网点显著位置悬挂宣传标识、海报，摆放宣传手册和折页，以及LED显示屏游动字幕等途径，努力营造浓厚的反洗钱工作氛围，通过户外、媒体向公众宣传反洗钱知识。

“我们通过反洗钱领导小组工作会议、案防工作会议、操作风险委工作会议途径，积极宣传贯彻落实‘风险为本’的反洗钱理念。”张玉淇介绍，在操作层面他们坚持常规学习培训不放松，开展案例警示教育，充分利用网络平台供全行员工学习，提升员工反洗钱责任意识和工作技能。

2017年以来，该行共截堵26起虚假身份、冒名办理业务风险事件。“感谢你们长期以来对公安部门工作给予的积极配合。”2017年6月13日，市公安局专程将一封感谢信送到该行。该行反洗钱工作取得的成绩，也于去年11月7日以《夯实内控根基，防范金融风险》为题在《鹤壁日报》进行了专题宣传。去年11月23日，在人行鹤壁市中心支行组织召开的反洗钱座谈会上，该行作了典型发言，其工作和成效也得到了监管部门的肯定。