本报讯 （记者 汪丽娜 通讯员 张玉淇）“今年年初以来，我行积极加强风险防控教育，运用融安e信平台与全行主要业务系统对接，实现了客户预警转账风险自主控制，加强外部欺诈风险管理系统的操作和应用等措施，有效地提高全员的外部欺诈风险控制水平，使外部欺诈风险事件大幅下降。”5月5日，工行鹤壁分行内控保卫部经理李银凤告诉记者，1月至3月，该行成功堵截2起外部欺诈风险事件，较去年同期下降了6起，降幅达75%，有效防范了外部风险、重大安全事故发生，实现了安全经营目标。

 加强全员风险防控教育，推广工银融安e信应用

“我们把外部欺诈风险管理作为推动安全银行建设的一项重要措施，广泛开展宣传教育，引导员工提高对外部欺诈风险管理及信息系统推广应用重要性的认识。”李银凤介绍，该行通过采取多种形式的宣传教育、完善防控措施等，增强员工风险防范意识，不断提高员工及客户自我防范能力、判断识别能力，有效提高全行防控外部欺诈风险事件的整体水平。

“工银融安e信是融安e信以风险名单管理为核心，整合了来自中国工商银行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈组织等多方信息，集风险目标识别、风险交易预警、风险方案管控、风险结果评估等多项功能于一体，还可以为各行业客户提供风险自助查询、名单智能定制、信息增值服务以及租赁式反欺诈等全渠道、全链条的智能风险防控平台。”李银凤表示。

工银融安e信可用于银行、保险、信托、证券、互联网金融等领域。如在信贷业务中，这一平台可以对个人及企业信贷存量客户和新增客户及时作出风险预警。李银凤告诉记者：“我们积极发挥融安e信平台在风险目标识别、风险交易预警、风险方案管控、风险结果评估等方面优势，通过与全行主要业务系统的对接，实现了客户预警转账风险自主控制，避免客户资金损失，风险控制成效显著。当前，我行1月至3月为客户预警转账风险25起、涉案金额130万元，预警了4户私人银行风险客户，有效地减小了客户日常生产经营过程中的交易风险和外部欺诈风险。”

 宣传防范电信诈骗知识，强化外部欺诈风险重点防控

“谢谢你们讲解电信诈骗犯罪的特点，提高了我的电信诈骗识别能力，让我学会了不少防范技巧，以后再遇到这种情况我就知道该怎么办了。”5月5日，市民杨先生听了工行某营业厅大堂经理关于电信诈骗犯罪的宣传后，感激地说。

 工行鹤壁分行积极向客户宣传、解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点，并通过柜面宣传引导、张贴提示标语、大堂经理和客户经理温馨提示等方式，告诫客户不要轻信各类中奖信息、不要轻信投资误导等，提醒客户保护好自己的密码和存款介质。“我们还向广大客户宣传电信诈骗、ATM欺诈、网银欺诈等常见的欺诈手法，帮助客户提高辨假、防假能力。目前，柜面电信诈骗风险事件已大幅减少。”李银凤说。

为充分发挥工行鹤壁分行外部欺诈风险数据库信息的应用效能，该行指定专人对外部欺诈风险信息系统进行管理，对发生的或采集的外部欺诈风险信息和报告做到及时更新，真实、完整记录。今年一季度，该行采集并向工行河南省分行提交外部欺诈风险账户及其他信息237条，信息数量居全省先进行列。

“我们还进一步强化外部欺诈风险重点防控，加强法定节假日、重大活动和重要敏感时期的安保工作，严防重大火灾事故等突发事件；加强应急管理和演练，把反恐防暴的舆情、情报工作做在前面，提前做好相关预防措施。”李银凤表示，如今该行13个营业网点的安防、消防设施及防护已达到公安、消防部门验收标准，工行鹤壁分行各网点与我市监控报警管理中心联网，常年24小时保持3人值班监控，健全外部风险管理体系。